Yasa dışı bahiste "kiralık hesap" tuzağı
Yasadışı kumar ve bahisten elde edilen paraları aklamak ve zimmetlerine geçirmek isteyen dolandırıcıların yeni yöntemi ihtiyaç sahibi olan kiÅŸilerin banka hesaplarını kara para akışında kullanmak için kiralamak. Hatta bu dolandırıcılar sosyal medya üzerinden kurdukları gruplarla kiralık hesap arıyor.  Hesabını kiraya veren ve hakkında nitelikli dolandırıcılıktan dava açılan Mustafa Kazan, "Biz bir cahillik yaptık, tuzaÄŸa düştük. MaÄŸdur olan benim ama, bankalar tarafından insanlar karşısında dolandırıcı olarak görünen de benim" dedi. Kazan'ın telefonla ulaÅŸtığı dolandırıcılardan biri, "Biz vergi kaçırmak için bu yöntemi kullanıyoruz" derken, bir diÄŸeri ise dolandırıcılık olayların arttığını söyleyerek, kendisiyle çalışırsa dolandırılmayacağını taahhüt etti.Â
Yasa dışı kumar ve bahis oynatan ve oynayanlar çeÅŸitli cezalar alıyor. Yasadışı bahis oynatanlar cezalardan kaçmak, paraları aklamak ve zimmetlerine geçirmek için yeni yöntemler geliÅŸtiriyor. Sosyal medya sayfalarında kurulan gruplar üzerinden ihtiyacı olan insanlara ulaÅŸan dolandırıcılar, kiÅŸilerin banka hesaplarını belirli bir pay vermek vaadiyle, kara para akışında kullanmak için kiralıyor. Yasa dışı kumar ve bahisten elde edilen paralar kiralanan banka hesapları arasında dolaşıma sokuluyor. Böylece iÅŸleyen sistem içerisinde asıl suçlunun kimliÄŸinin gizlendiÄŸi bir suç ağına dönüÅŸmüÅŸ oluyor. Kolay yoldan para kazanmak isteyen bir çok kiÅŸi de ne yazık ki bu tuzaÄŸa düÅŸerek kendilerini bir anda suç ağının ortasına suçlu sıfatıyla düÅŸmüÅŸ halde buluyorlar.
"BENÄ°M GÄ°BÄ° MAÄžDUR OLAN 60 ARKADAÅž VAR"
Banka hesabını kiraladığı için ÅŸu an nitelikli dolandırıcılık suçundan yargılanan Mustafa Kazan, "2022 senesinde paraya ihtiyacım vardı. Banka hesaplarını kiralayan bir grup gördüm. Bu gruba giriÅŸ yaptım ve banka hesabımı kiralamak istediÄŸimi söyledim. Benimle iletiÅŸime geçtiler ve ertesi sabah Aksaray'da buluÅŸtuk. Orada bir kafede yedik, içtik. Telefonumu almadılar sadece hesap bilgilerimi istediler. Para geldi mi diye hesabı kontrol ettiler. Ä°ÅŸlemlerden sonra kartıma o an bloke geldi. Blokeden sonra ben ÅŸüphelendim ve gitmek istedim. Bu zamana kadar hesabıma bloke gelmediÄŸi için korktum. Ben ayrılmak istediÄŸimde beni göndermediler. Silahla tehdit edip, oturacaksın dediler. AkÅŸama kadar orada oturdum. Ä°ÅŸlemleri bittiÄŸinde kartlarımı verip, gidebilirsin dediler. Ertesi gün bir arkadaşım bana 3 bin TL para göndermek istedi. Bir ÅŸey alacaktım. Para gönderdiÄŸi sırada karşı tarafın hesabı bloke oldu. Böyle olunca banka tarafından dolandırıcı olarak görüldüm. Bu olaylarda hesaptan para çeken, iÅŸlem yapan ben deÄŸilim. Karşı taraf olduÄŸu için suçlu durumuna düÅŸtüm. MaÄŸdurum. Ä°ÅŸe girmek isteyince, para yatırınca sıkıntı yaşıyorum. Sabıka konusunda maÄŸdurum. Davam devam ediyor. Karşıma ne çıkacak bilmiyorum. Benim gibi de 60 tane arkadaÅŸ var. Bir grup kurduk. Bu maÄŸdurlar grubunda cezaevinde olanlar, 20 dosyası olanlar bile var. Kolay para yok. Çalışmamız kazanmamız gerekiyor. Biz bir cahillik yaptık, tuzaÄŸa düÅŸtük. MaÄŸdur olan benim ama bankalar tarafından, insanlar karşısında dolandırıcı olarak görünen benim" ifadelerini kullandı.
HESAP KÄ°RALAYANLARLA TELEFONLA GÖRÜŞTÃœÂ
Sosyal medya siteleri üzerinden ulaÅŸtığı hesap kiralamak isteyen dolandırıcıyla görüÅŸen Kazan'ı ikna etmeye çalışan dolandırıcı vergi kaçırdıklarını ve bu nedenle hesap kiraladıklarını belirterek, "Büyük ihtimalle sen sosyal medyadan böyle ÅŸeyleri görüyorsun. Bahis iÅŸinde böyle bir ÅŸey yok. Biz sürekli çalıştıracak adam arıyoruz. Sabit olarak seni çağırırım ama hafta 1 veya 2 gün yaparız. Sürekli olarak her gün her gün yaparsak ÅŸu ÅŸekilde bir sıkıntısı var; sana vergi borcu çıkabilir. Bahis iÅŸinde kazanç elde edildiÄŸi zaman, senin hesabına sürekli olarak para girdiÄŸinde sana 'Bu para nereden geliyor' diyorlar. Bizim ÅŸirket hesaplarımız var. Åžirket hesabında bunu faturalandırma yapıyoruz.
Bizim ÅŸirketlerimiz eÄŸlence, hobi, inÅŸaat olarak geçiyor. Bu ÅŸirket hesaplarına belli bir miktar para girdikten sonra malum vergi kesiliyor. Ä°ÅŸin açıkçası biz biraz da vergi kaçırıyoruz. Buna da mecburuz. 1 milyon TL girdi diyelim. Biz buna fatura kestiÄŸimiz an otomatik olarak bu paradan 250-300 bin TL'ye yakın bir para alıyorlar. Hesaplara günlük 700-800 bin TL para giriyor mesela. Biz bu parayı çıkartırken ÅŸahıs hesaplarına ihtiyaç duyuyoruz. Åžahıs hesabına para çıkış yaptığı zaman, biz bu adamdan demir aldık, palyaço hizmeti satın aldık diyoruz. Buna da fatura kesiyoruz. Kimisi kara para aklıyor, kimisi baÅŸka bir ÅŸey yapıyor ama benim iÅŸim yüzde yüz bahis. Bana sürekli gelecek adam lazım. Bir günlük gelecek adam lazım deÄŸil. Ben zaten gelen adamı tartıyorum, ölçüyorum. Rastgele, her önüme gelen adamı alıp çalışmıyorum" dedi.
"DOLANDIRICI, DOLANDIRILMA DÄ°YE UYARDI"
Kazan'ın konuÅŸtuÄŸu bir diÄŸer dolandırıcı ise, "Mobil bankacılık kiralarım, haftada 5 gün çalıştırırım. Mobil bankacılığına girecek meblaÄŸ ve alacağın komisyon ufak olacak. 50-60 bin lira arası para girer mobil bankacılığına, sana yüzde 4 veririm. Yüz yüze iÅŸleme sabah 09.00 akÅŸam 19.00 arası çalışırım. Memnun kalırsam, devamlı çalışırız. Bu sefer uzaktan, senin hesaplarını, kartlarını alırım. O ÅŸekilde hesaplarına 100-300 bin lira arası para girer, sana da yüzde 8 pay veririm. Ben seni ikna etmek için söylemiyorum. Senin hesapların burada köprü oluyor. Ben bahis sitesine kayıtlı olan hesaplardan paramı önce çekiyorum. Sonra senin hesabına dağıtıyorum. Senin hesabın ikinci veya üçüncü hesap oluyor. GeldiÄŸinde ekip seni karşılıyor.
Devamlı olarak çalışmış olduÄŸumuz sitede kayıtlı olan hesaplar mevcut. Kaçak bahis sitesi evet ama biz güvenlik zafiyeti fazla olan sitelerden deÄŸiliz. Burada yazılımcı arkadaÅŸlarımız yazılım kullanarak para düÅŸürüyorlar. Polisler ile ilgili ifadelik bir durum yok. Senin hesabını kesintisiz 4 ay kullanırım. Sonra 1 ay mola veririm. Tekrar 4 ay çalışırım. Seni ifadeye hesabına maaşın haricinde paralar giriyor diye ifadeye çağırırlar belki, çağıracaklarını düÅŸünmüyorum. Bugüne kadar kimseyi çağırmadılar. Ben kripto kullanmıyorum.
Kripto dolandırıcıların ATM'de, kuyumcuda görüntü vermemek için direkt masa başında parayı akladıkları bir yöntem. Ben dolandırıcılık iÅŸi yapmıyorum. Benim bir iÅŸ sahibi abim beni para giriÅŸ çıkışına bakmam için Havale-Fast kısmına koydu. Ben de orada belirli bir komisyon karşılığında çalışıyorum. Paraları da kuyumcu ya da posttan çekiyorum. Bankalar kapandığında ya da kartın limiti dolduÄŸunda paramı çekmek için kuyumcuyla anlaşıyorum. Kuyumcuya belli bir komisyon veriyoruz gelen paradan. O da bize nakit para ya da altın veriyor. Benle çalışmayı düÅŸünmezsen grupta gördüÄŸün maÄŸdur kiÅŸilerle aynı duruma düÅŸersin. Bu dolandırıcılık iÅŸleri çok arttı. Para senin hesabına geldiÄŸi için dolandırıcılık parası atılırsa sorumlusu sen olursun. ATM ya da bankada görüntün olursa hesap sahibi olarak sen sorumlu olursun. Artık hesap sahiplerini de cezaevinde yatırıyorlar" diyerek uyardı.
"HESAPLARINI KİRALAYAN KİŞİLER YASA DIŞI BAHİS SUÇUNA ARACILIK EDİYOR"
Avukat Burak Yıldırır ise, "Son zamanlarda özellikle çeÅŸitli sosyal medya uygulamaları aracılığıyla kiÅŸilerden belirli bir ücret karşılığında banka hesapları istenerek dolandırıcılık yapılıyor. KiÅŸiler kendi banka hesaplarını üçüncü kiÅŸilere devrederek hesap hareketleri tasarrufunu üçüncü kiÅŸilere bırakıyor. Bu üçüncü kiÅŸiler gerçek kiÅŸilerin banka hesaplarını kullanarak yasa dışı transferler yapmaktalar. Özellikle yasa dışı bahis gibi suçlara aracılık etmekteler. KiÅŸilerin kendi kartlarını kullandırması sonucu suretiyle adli makamlarca yürütülen soruÅŸturmalarda bu kiÅŸiler ÅŸüpheli konumunda yargılanmaktalar. Banka hesaplarının kiralanma amacı zaten suçtan kaynaklanan mal varlığı deÄŸerlerini aktarırken kimliklerin açığa çıkmasını engellemek oluyor.
Böylece adli makamlarca baÅŸlatılan soruÅŸturmalar da banka hesaplarının gerçek sahipleri yani kiraya veren kiÅŸiler üzerinden yürütülüyor. Anayasa Madde 38'de ÅŸöyle bir ilke var; suçun ÅŸahsiliÄŸi ilkesi. Bu maddede bir kiÅŸinin bir fiil nedeniyle cezalandırılması isteniyorsa o fiili gerçekten gerçekleÅŸtirmiÅŸ olması gerekir. Dolandırıcılık, yasa dışı bahis gibi suçlar nedeniyle gerçekleÅŸen durumda suçun faili üçüncü kiÅŸi olduÄŸu için banka hesabı sahiplerinin cezalandırılması gerekmekte. Anayasa'da bulunan Madde 38'e göre böyle olması gerekiyor fakat kanaatimizce bu hesap sahipleri suç eyleminden haberdar deÄŸil ise ve bu fiillere çeÅŸitli ÅŸekilde iÅŸtirak etmemiÅŸse beraati gerekmektedir. Bu kiÅŸiler bu iÅŸlemleri yaparken esasında suçun maÄŸduruyken bir anda faili oluyorlar. Banka hesaplarını kullandırdıkları için haklarında suç oluÅŸuyor. Ä°leride kendileri hakkında bir soruÅŸturma baÅŸlatılır ve mahkeme aÅŸamasında nitelikli dolandırıcılık suçundan ciddi cezalar alabilirler. Dolandırıcılar tarafından bir aÄŸ kuruluyor. Bu suçun maÄŸduru yaklaşık 50-60 kiÅŸi. Bu kiÅŸiler suça iÅŸtirak etmiÅŸ gibi gözüküyor. Böylece gerçek faillerin, dolandırıcıların izi kaybolmuÅŸ oluyor" diye konuÅŸtu.
